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近年來(lái)，全球金融科技每年的投入已經(jīng)超過(guò)500億美元，中國(guó)的金融科技發(fā)展更是引領(lǐng)世界潮流。在金融科技不斷發(fā)展的今天，中國(guó)金融互聯(lián)網(wǎng)化和零售化的發(fā)展愈加激烈，使得我國(guó)金融業(yè)務(wù)與科技的有機(jī)結(jié)合應(yīng)用模式備受世界矚目。

對(duì)應(yīng)著高速發(fā)展的業(yè)務(wù)模式與創(chuàng)新，現(xiàn)代金融系統(tǒng)亟需技術(shù)架構(gòu)的革新來(lái)滿足日益增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)需求。這其中包括了業(yè)務(wù)系統(tǒng)敏捷性、風(fēng)險(xiǎn)控制、成本控制、性能和業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)應(yīng)的彈性增長(zhǎng)能力。

在信息化時(shí)代的今天，數(shù)據(jù)庫(kù)承載著金融企業(yè)的核心數(shù)據(jù)。作為新技術(shù)架構(gòu)的樞紐，金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)是現(xiàn)代金融系統(tǒng)轉(zhuǎn)型與革新的基礎(chǔ)。

近期，巨杉數(shù)據(jù)庫(kù)與Gartner聯(lián)合發(fā)布了《金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)的未來(lái)發(fā)展方向》報(bào)告。報(bào)告為業(yè)界闡述了當(dāng)前需求下金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)的技術(shù)革新以及未來(lái)發(fā)展方向的趨勢(shì)。

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《金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)未來(lái)發(fā)展方向》

引言

長(zhǎng)期以來(lái)，金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)市場(chǎng)被Oracle、IBM DB2、Microsoft SQLServer等傳統(tǒng)關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)所壟斷。在經(jīng)歷了幾十年的發(fā)展與迭代后，傳統(tǒng)關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)已經(jīng)無(wú)法適應(yīng)新型金融科技發(fā)展的需要。因此，由新型分布式數(shù)據(jù)庫(kù)替代傳統(tǒng)架構(gòu)，成為金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)市場(chǎng)的主流趨勢(shì)。

在過(guò)去的幾十年中，受限于傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)的存儲(chǔ)與計(jì)算能力，企業(yè)中不同業(yè)務(wù)部門之間的數(shù)據(jù)往往以獨(dú)立的方式分別存放。而伴隨著金融科技新型業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，跨部門、跨業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)訪問(wèn)成為企業(yè)的核心需求。但是，各業(yè)務(wù)系統(tǒng)獨(dú)立存放的數(shù)據(jù)往往形成一個(gè)個(gè)“數(shù)據(jù)孤島”，使得企業(yè)內(nèi)部的數(shù)據(jù)管理面臨極大的挑戰(zhàn)。

新型分布式數(shù)據(jù)庫(kù)的出現(xiàn)旨在打破傳統(tǒng)數(shù)據(jù)管理的體系，將跨業(yè)務(wù)、多類型的數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)一的管理與維護(hù)，從數(shù)據(jù)的層面將企業(yè)內(nèi)部的各個(gè)部門與業(yè)務(wù)線融會(huì)貫通。

為了實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)，新型金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)需要在分布式架構(gòu)、多模式數(shù)據(jù)管理、標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)訪問(wèn)、數(shù)據(jù)可靠性、與混合負(fù)載等幾個(gè)角度對(duì)傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)架構(gòu)進(jìn)行重新定義。

分布式架構(gòu)

伴隨著金融科技的互聯(lián)網(wǎng)化，傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)架構(gòu)已經(jīng)無(wú)法承載爆炸性增長(zhǎng)的海量數(shù)據(jù)。同時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)渠道的大規(guī)模引入，使得金融科技應(yīng)用對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)的并發(fā)能力與性能產(chǎn)生新的需求。

由于傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)的單點(diǎn)架構(gòu)無(wú)法滿足新型金融科技應(yīng)用對(duì)數(shù)據(jù)量與并發(fā)能力的需求，新一代金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)必須采用分布式架構(gòu)來(lái)應(yīng)對(duì)該類挑戰(zhàn)。

在傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)架構(gòu)中，企業(yè)必須通過(guò)不斷增強(qiáng)單一硬件設(shè)備處理性能的方式，來(lái)提升數(shù)據(jù)庫(kù)的存儲(chǔ)與處理能力。但是，在信息爆炸的今天，硬件性能的提升遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于數(shù)據(jù)量的增長(zhǎng)。因此新型數(shù)據(jù)庫(kù)采用分布式架構(gòu)，將海量數(shù)據(jù)均勻存儲(chǔ)在多臺(tái)物理設(shè)備中，以避免單一設(shè)備所造成的瓶頸。

同時(shí)，分布式數(shù)據(jù)庫(kù)的靈活擴(kuò)展能力，為金融業(yè)務(wù)增長(zhǎng)提供了彈性的容量與性能支持，在大規(guī)模數(shù)據(jù)應(yīng)用中具有明顯的技術(shù)優(yōu)勢(shì)。

此外，使用PC服務(wù)器或云環(huán)境，新型分布式數(shù)據(jù)庫(kù)在保障安全可靠的前提下，能夠有效降低TCO，提升開(kāi)發(fā)與運(yùn)維效率。

多模式數(shù)據(jù)管理

如今，在金融業(yè)務(wù)“互聯(lián)網(wǎng)化”和“零售化”的趨勢(shì)下，金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始向用戶提供更多個(gè)性化、定制化的產(chǎn)品與服務(wù)。同時(shí)，伴隨著各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)自身復(fù)雜性的提升，系統(tǒng)之間的關(guān)聯(lián)性也在不斷增強(qiáng)。因此，應(yīng)用系統(tǒng)對(duì)數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)管理提出了新的標(biāo)準(zhǔn)和要求。

一直以來(lái)，傳統(tǒng)關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)僅支持表單類型的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)存儲(chǔ)和訪問(wèn)能力，而對(duì)于層次型對(duì)象、圖片影像等半結(jié)構(gòu)化與非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)管理無(wú)能為力。

為了實(shí)現(xiàn)金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一管理和數(shù)據(jù)融合，新型數(shù)據(jù)庫(kù)需要具備多模式(Multi-Model)數(shù)據(jù)管理和存儲(chǔ)的能力，以滿足應(yīng)用程序?qū)τ诮Y(jié)構(gòu)化、半結(jié)構(gòu)化、非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的管理需求。

通常來(lái)說(shuō)，結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)特指表單類型的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)結(jié)構(gòu)，典型應(yīng)用包括銀行核心交易等傳統(tǒng)業(yè)務(wù);而半結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)則在用戶畫像、物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備日志采集、應(yīng)用點(diǎn)擊流分析等場(chǎng)景中得到大規(guī)模使用;非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)則對(duì)應(yīng)著海量的的圖片、視頻、和文檔處理等業(yè)務(wù)，在金融科技的發(fā)展下增長(zhǎng)迅速。

多模式數(shù)據(jù)管理能力，使得金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)能夠進(jìn)行跨部門、跨業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)統(tǒng)一存儲(chǔ)與管理，實(shí)現(xiàn)多業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)融合，支撐多樣化的金融服務(wù)。

標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)訪問(wèn)

隨著多業(yè)務(wù)、多模式數(shù)據(jù)的統(tǒng)一與融合，不斷增強(qiáng)的業(yè)務(wù)多樣性、復(fù)雜性使得數(shù)據(jù)訪問(wèn)方式面臨了新的挑戰(zhàn)。

在傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中，SQL幾乎是數(shù)據(jù)庫(kù)唯一的訪問(wèn)方式。而隨著業(yè)務(wù)多樣化的發(fā)展，非結(jié)構(gòu)化和半結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)在金融科技應(yīng)用的比重不斷增大。因此，新型分布式數(shù)據(jù)庫(kù)除了需要對(duì)結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)提供標(biāo)準(zhǔn)SQL語(yǔ)言的支持，還需要針對(duì)半結(jié)構(gòu)化、非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)提供如JSON、對(duì)象存儲(chǔ)管理等訪問(wèn)能力。

標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)訪問(wèn)能力既滿足了多類型數(shù)據(jù)管理的需求，也為企業(yè)有效提升了開(kāi)發(fā)與運(yùn)維的效率。因此，金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)作為新金融科技架構(gòu)的樞紐，需要為應(yīng)用程序提供標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)訪問(wèn)能力。

數(shù)據(jù)安全

伴隨著在企業(yè)內(nèi)部?jī)r(jià)值的不斷提升，數(shù)據(jù)已經(jīng)成為了金融企業(yè)的生命線與核心資產(chǎn)。作為承載著企業(yè)關(guān)鍵數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)庫(kù)，其安全性、可靠性、穩(wěn)定性一直是金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)的核心價(jià)值。

同時(shí)，無(wú)論在中國(guó)還是海外，金融行業(yè)的數(shù)據(jù)安全已經(jīng)成為了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要要求。例如，銀行核心系統(tǒng)安全一直是我國(guó)銀監(jiān)會(huì)所關(guān)注的重點(diǎn)，大部分銀行數(shù)據(jù)中心早已具備高可用與“兩地三中心”的能力。

但是，在分布式架構(gòu)中完美實(shí)現(xiàn)高可用與容災(zāi)面臨著諸多技術(shù)挑戰(zhàn)。一般來(lái)說(shuō)，以統(tǒng)計(jì)分析為目標(biāo)的分布式數(shù)據(jù)庫(kù)相對(duì)弱化了該部分的功能，而面向在線與交易業(yè)務(wù)的分布式數(shù)據(jù)庫(kù)則對(duì)數(shù)據(jù)安全保持了高標(biāo)準(zhǔn)的嚴(yán)格要求。

例如，數(shù)據(jù)容災(zāi)與雙活是金融企業(yè)數(shù)據(jù)安全的最后保障。容災(zāi)要求數(shù)據(jù)在多個(gè)中心進(jìn)行實(shí)時(shí)互備，一旦數(shù)據(jù)中心發(fā)生重大災(zāi)難，所有在線生產(chǎn)業(yè)務(wù)可以及時(shí)切換中心繼續(xù)運(yùn)行。而雙活則是在容災(zāi)的基礎(chǔ)上，讓主備數(shù)據(jù)中心同時(shí)承擔(dān)生產(chǎn)業(yè)務(wù)，充分利用雙活能力提升業(yè)務(wù)性能，進(jìn)一步減少災(zāi)難發(fā)生時(shí)的宕機(jī)時(shí)間。

混合負(fù)載

伴隨著業(yè)務(wù)多樣化與數(shù)據(jù)大融合，不同的業(yè)務(wù)對(duì)于數(shù)據(jù)管理的功能要求也不盡相同。由于傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)與訪問(wèn)方式單一，用戶通常將應(yīng)用分為在線業(yè)務(wù)與離線業(yè)務(wù)兩類。

在線業(yè)務(wù)一般表示如銀行核心交易系統(tǒng)等面向最終用戶的業(yè)務(wù)系統(tǒng)。通常來(lái)說(shuō)，這類系統(tǒng)需要滿足高并發(fā)、低延時(shí)、高可靠等特性。而與之對(duì)應(yīng)的離線業(yè)務(wù)則專注于批處理作業(yè)。一般這類業(yè)務(wù)具有高吞吐量、低并發(fā)、高延時(shí)等特征。

隨著金融科技業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展與融合，各業(yè)務(wù)條線對(duì)于數(shù)據(jù)的需求也不再完全獨(dú)立。在該趨勢(shì)下，金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)需要同時(shí)支持在線業(yè)務(wù)與離線業(yè)務(wù)的混合負(fù)載。

根據(jù)Gartner的最新定義，混合負(fù)載(HTAP Hybrid Transactional/Analytical Processing)在保留原有在線交易功能的同時(shí)，也強(qiáng)調(diào)了數(shù)據(jù)庫(kù)原生計(jì)算分析的能力。支持混合負(fù)載的數(shù)據(jù)庫(kù)能夠避免在傳統(tǒng)架構(gòu)中，在線與離線數(shù)據(jù)庫(kù)之間大量的數(shù)據(jù)交互，同時(shí)也能夠針對(duì)最新的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)統(tǒng)計(jì)分析。

為了避免在線實(shí)時(shí)讀寫與批處理作業(yè)之間的資源干擾，混合負(fù)載型數(shù)據(jù)庫(kù)通常使用讀寫分離或內(nèi)存處理技術(shù)實(shí)現(xiàn)。一般來(lái)說(shuō)，分布式數(shù)據(jù)庫(kù)的多副本架構(gòu)天然支持讀寫分離技術(shù)，而基于傳統(tǒng)架構(gòu)的數(shù)據(jù)庫(kù)往往采用內(nèi)存處理技術(shù)進(jìn)行實(shí)現(xiàn)。

關(guān)于中國(guó)金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)發(fā)展

長(zhǎng)久以來(lái)，金融行業(yè)在全部企業(yè)級(jí)IT投入中一直占據(jù)50%以上。在幾十年業(yè)務(wù)發(fā)展與強(qiáng)監(jiān)管的要求下，金融機(jī)構(gòu)普遍對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)的安全性、可靠性、穩(wěn)定性有著全行業(yè)最為嚴(yán)苛的要求。因此，滿足金融行業(yè)需求的金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品已經(jīng)成為全部行業(yè)中的標(biāo)桿。

與此同時(shí)，中國(guó)的商業(yè)銀行的用戶數(shù)量也一直保持世界前列。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展以及普惠金融、交易銀行等業(yè)務(wù)和政策的推廣，中國(guó)的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)也在向“互聯(lián)網(wǎng)”、“零售化”不斷轉(zhuǎn)型。這使得銀行與最終用戶距離更貼近、交互頻率更多、業(yè)務(wù)場(chǎng)景更多樣。這些新需求促使中國(guó)的金融和銀行業(yè)技術(shù)轉(zhuǎn)型不斷加速，并在多種技術(shù)與業(yè)務(wù)模式上走在世界前列。

另一方面，數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品的發(fā)展成熟周期漫長(zhǎng)。一般來(lái)說(shuō)，一個(gè)在金融行業(yè)大規(guī)模使用的數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品，需要在技術(shù)、產(chǎn)品、工程、售后支持以及行業(yè)經(jīng)驗(yàn)上具有相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)間的積累才能慢慢走向成熟。

此外，不同于應(yīng)用軟件，作為基礎(chǔ)軟件的通用數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品要在各類客戶中滿足各種業(yè)務(wù)需求，而不僅僅只為單一特定的場(chǎng)景服務(wù)。這要求數(shù)據(jù)庫(kù)廠商牢牢掌握產(chǎn)品核心代碼以及發(fā)展方向，從而能夠在快速應(yīng)對(duì)客戶各類需求的同時(shí)，保證高度的產(chǎn)品化與標(biāo)準(zhǔn)化。同時(shí)，金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品所面對(duì)的銀行、證券、保險(xiǎn)等頭部行業(yè)對(duì)產(chǎn)品的質(zhì)量與穩(wěn)定性要求極高，這使得用戶對(duì)金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)在產(chǎn)品上的復(fù)雜度與成熟度又提出了更高層次的要求。

在這樣的背景下，巨杉數(shù)據(jù)庫(kù)作為我國(guó)自主研發(fā)的金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品，其技術(shù)方向領(lǐng)先、應(yīng)用場(chǎng)景多樣、并且在金融企業(yè)中得以大規(guī)模應(yīng)用。因此，巨杉數(shù)據(jù)庫(kù)的不斷蓬勃發(fā)展也得到了國(guó)際業(yè)界的矚目和認(rèn)可。

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《金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)未來(lái)發(fā)展方向》

背景介紹：

近期，巨杉數(shù)據(jù)庫(kù)與Gartner聯(lián)合發(fā)布了《金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)的未來(lái)發(fā)展方向》報(bào)告。報(bào)告為業(yè)界闡述了當(dāng)前需求下金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)的技術(shù)革新以及未來(lái)發(fā)展方向的趨勢(shì)。

SequoiaDB是國(guó)際領(lǐng)先的金融級(jí)分布式數(shù)據(jù)庫(kù)。大型企業(yè)客戶需要“原廠”金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品和服務(wù)，SequoiaDB巨杉數(shù)據(jù)庫(kù)堅(jiān)持以此為宗旨，作為一款原廠完全自研的金融級(jí)分布式數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品，歷經(jīng)6年從1.0到3.0的不斷迭代創(chuàng)新，目前已經(jīng)廣泛應(yīng)用于銀行、證券、保險(xiǎn)、政府、電信等大型企業(yè)的核心生產(chǎn)系統(tǒng)，在金融級(jí)應(yīng)用中得到了驗(yàn)證。SequoiaDB作為一款多模分布式數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品，原生支持SQL與分布式事務(wù)支持，擁有混合負(fù)載一致性并已完全支持分布式OLTP。

SequoiaDB巨杉數(shù)據(jù)庫(kù)作為金融級(jí)分布式數(shù)據(jù)庫(kù)，在技術(shù)產(chǎn)品上引領(lǐng)國(guó)內(nèi)分布式數(shù)據(jù)庫(kù)的創(chuàng)新。

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