A5創(chuàng)業(yè)網(wǎng)(公眾號：iadmin5)5月16日消息，近日央行開出了一張今年第三方支付行業(yè)的最大一張罰單，央行對智付電子支付有限公司(以下簡稱智付)給予警告，沒收違法所得人民幣11078964.39元，并處罰款人民幣14534813.47元，合計(jì)罰沒人民幣25613777.86元;對該公司相關(guān)責(zé)任人員給予警告并處罰款。
根據(jù)中國人民銀行深圳市中心支行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，智付電子支付有限公司違反支付結(jié)算管理規(guī)定，中國人民銀行深圳市中心支行給予該公司警告，沒收違法所得1107. 9 萬元，并處罰款1453. 5 萬元，罰沒合計(jì)金額2561. 4 萬元;對該公司 1 名相關(guān)責(zé)任人員給予警告，處以罰款合計(jì) 80 萬元。處罰決定時(shí)間為 5 月 3 日。
據(jù)悉，經(jīng)監(jiān)管方查實(shí),智付電子通過虛構(gòu)貨物貿(mào)易,辦理無真實(shí)貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務(wù)，并為境外多家非法黃金、炒匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)提供了相應(yīng)的支付服務(wù)。此外，智付公司還存在未嚴(yán)格落實(shí)商戶實(shí)名制、未持續(xù)識(shí)別特約商戶身份、違規(guī)為商戶提供T+0結(jié)算服務(wù)、違規(guī)設(shè)置商戶結(jié)算賬戶等違法違規(guī)行為。
資料顯示，智付電子支付有限公司成立于2007年9月，公司經(jīng)營范圍包括電子支付系統(tǒng)、支付結(jié)算和清算系統(tǒng)的技術(shù)開發(fā)等。值得注意的是，4月中旬，智付電子為境外非法企業(yè)提供通道，央行深圳中心分行對其進(jìn)行3萬元的行政處罰。
從去年開始，第三方支付領(lǐng)域開啟強(qiáng)監(jiān)管模式，央行系統(tǒng)對第三方支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度和違規(guī)處罰明顯加強(qiáng)。同時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)針對備付金存管、無證支付清查、“斷直連”等下發(fā)了多項(xiàng)制度文件。進(jìn)入今年強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢依然延續(xù)，今年總共已開出29張罰單！
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