近期，一些炒匯平臺(tái)、中介機(jī)構(gòu)，通過互聯(lián)網(wǎng)非法從事外匯按金（又稱杠桿保證金炒外匯，一般指客戶投資一定數(shù)量的資金作為保證金，按一定杠桿倍數(shù)在擴(kuò)大的投資范圍內(nèi)進(jìn)行外匯交易）活動(dòng)。這些標(biāo)榜“專業(yè)正規(guī)”“高收益低風(fēng)險(xiǎn)”的平臺(tái)機(jī)構(gòu)，通過頗具誘導(dǎo)性的宣傳吸引用戶參與，實(shí)際上存在高杠桿風(fēng)險(xiǎn)、資金安全等問題。類似宣傳充滿“誘惑”，比如 “躺著賺美金” “出金快” “零成本” “免費(fèi)領(lǐng)取贈(zèng)金”等，但相關(guān)業(yè)務(wù)并未獲得監(jiān)管批準(zhǔn)，屬于違法行為。財(cái)付通在此提醒，請各位用戶警惕，不要參與外匯按金等非法活動(dòng)。
事實(shí)上，我國未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯按金交易，擅自開展、參與外匯按金交易均屬于違法行為。早在去年9月，人民銀行、公安部和國家外匯管理局就聯(lián)合發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示公告稱，金融管理部門未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯按金業(yè)務(wù)。
為維護(hù)金融消費(fèi)者資金安全，避免財(cái)產(chǎn)損失，財(cái)付通特提示風(fēng)險(xiǎn)如下：
1. 目前，中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯按金業(yè)務(wù)。
2. 根據(jù)《關(guān)于嚴(yán)厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動(dòng)的通知》（證監(jiān)發(fā)字〔1994〕165號(hào)），凡未經(jīng)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)擅自開展外匯按金交易的，均屬于違法行為；客戶（單位和個(gè)人）委托未經(jīng)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯按金交易（無論以外幣或人民幣作保證金）的，也屬違法行為。
除非法外匯按金交易外，一些非法機(jī)構(gòu)還提供境外炒房、炒股等非法跨境服務(wù)。而根據(jù)現(xiàn)行外匯管理規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人跨境境外購房、直接進(jìn)行跨境證券投資，相關(guān)外匯業(yè)務(wù)屬于資本項(xiàng)目項(xiàng)下業(yè)務(wù)，按照可兌換進(jìn)程管理，我國目前尚未明確開放。直接或間接開展、參與上述相關(guān)外匯業(yè)務(wù)，涉嫌違規(guī)。
最后，非法互聯(lián)網(wǎng)外匯按金交易既沒有資金安全保障，也不受法律保護(hù)。廣大金融消費(fèi)者應(yīng)充分認(rèn)識(shí)從事外匯按金活動(dòng)的危害，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力，謹(jǐn)防因交易違法造成財(cái)產(chǎn)損失。如發(fā)現(xiàn)非法外匯投資活動(dòng)線索，應(yīng)積極向有關(guān)部門反映。
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