7月7日，小米金融科技研究中心發(fā)布《第三方財富管理行業(yè)研究報告》。《報告》中指出，隨著經(jīng)濟發(fā)展和人民財富水平的不斷增長，我國高凈值人群數(shù)量和可投資資產(chǎn)規(guī)模也在持續(xù)增長，為第三方財富管理機構(gòu)的發(fā)展提供了優(yōu)渥土壤;而金融改革的不斷深化及金融產(chǎn)品的持續(xù)豐富，也為第三方財富管理機構(gòu)的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。
同時，《報告》還分析了第三方財富管理的發(fā)展趨勢，并指出，未來第三方財富管理市場的頭部效應(yīng)將愈加明顯，而隨著財富管理行業(yè)的不斷發(fā)展，用戶需求將更加多元，因此多產(chǎn)品、多服務(wù)體系的綜合性能力是必然的發(fā)展方向。作為鳳凰衛(wèi)視集團旗下服務(wù)全球華人的綜合性智能金融服務(wù)平臺，鳳凰金融則在產(chǎn)品多元化、服務(wù)智能化、全流程風(fēng)控，以及內(nèi)控體系建設(shè)等后臺能力方面積累了諸多經(jīng)驗與優(yōu)勢。
在產(chǎn)品方面，鳳凰金融借助鳳凰衛(wèi)視集團在全球的渠道布局，針對財富管理業(yè)務(wù)搭建了優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)，形成了類固收、私募股權(quán)、二級市場、增值服務(wù)、海外投資等五大產(chǎn)品系列，以滿足大多數(shù)用戶多樣化、個性化的資產(chǎn)配置需求。而在機構(gòu)及產(chǎn)品準(zhǔn)入上，鳳凰金融則嚴(yán)格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)選市場各細(xì)分領(lǐng)域的優(yōu)秀金融機構(gòu)，不僅經(jīng)過專業(yè)盡職調(diào)查、量化信用評估等嚴(yán)格評審，還對合作機構(gòu)的甄選設(shè)置了“三重保障力”標(biāo)準(zhǔn)，通過全方位的嚴(yán)格把控，為用戶甄選優(yōu)質(zhì)投資產(chǎn)品。
在服務(wù)方面，鳳凰金融從成立之初就啟動實施了“智能金融”戰(zhàn)略，在大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等方面持續(xù)投入與創(chuàng)新，自主研發(fā)了智能資產(chǎn)配置工具“鳳凰真準(zhǔn)”、智能基金策略產(chǎn)品“魔鏡智投”等多項產(chǎn)品與服務(wù)，并將其應(yīng)用于財富管理服務(wù)全流程的各個環(huán)節(jié)，實現(xiàn)財富管理服務(wù)的數(shù)字化與智能化，不僅有效降低了運營成本、提升了服務(wù)效率，還進一步拓寬了財富管理服務(wù)的邊界和規(guī)模，為更多用戶提供了更加高效、智能、專業(yè)、精準(zhǔn)的創(chuàng)新型財富管理服務(wù)，有效提升了用戶的財富管理體驗及服務(wù)滿意度，增加了競爭優(yōu)勢。
在風(fēng)控方面，鳳凰金融則組建了一支專業(yè)的風(fēng)控團隊，其核心成員均來自海內(nèi)外知名銀行及金融公司，擁有豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗及數(shù)據(jù)建模能力，并基于大數(shù)據(jù)風(fēng)險管理引擎，打造了一套大數(shù)據(jù)智能風(fēng)險管理體系。針對財富管理業(yè)務(wù)，鳳凰金融研發(fā)了領(lǐng)先的風(fēng)控策略，建立了完備的風(fēng)險管理流程，通過大數(shù)據(jù)處理技術(shù)建立企業(yè)信用評級模型、動態(tài)管理模型等，在項目挖掘、項目盡調(diào)、投資決策與執(zhí)行以及投后管理全流程中實現(xiàn)了精準(zhǔn)風(fēng)控。
在內(nèi)控體系建設(shè)方面，鳳凰金融則從多個層面打造了一套高質(zhì)高效的合規(guī)內(nèi)控體系。如在組織架構(gòu)層面，由法務(wù)合規(guī)部、內(nèi)控與風(fēng)險管理部、內(nèi)審部組成風(fēng)險防范的“三駕馬車”，在公司內(nèi)部實現(xiàn)多點監(jiān)督、層層防控;在制度流程層面搭建了一套完善的制度框架，對前中后臺的業(yè)務(wù)流程進行規(guī)范，嵌入風(fēng)險控制點，并對違規(guī)行為實施嚴(yán)懲;在IT系統(tǒng)層面，運用領(lǐng)先科技建立行之有效的IT系統(tǒng)，實現(xiàn)項目、檔案管理等制度流程各環(huán)節(jié)的高效自動化運行與留痕管理;在能力建設(shè)與意識提升層面，針對各業(yè)務(wù)、職能部門定期開展合規(guī)內(nèi)控相關(guān)培訓(xùn)，提升全員在業(yè)務(wù)執(zhí)行中的內(nèi)控能力與合規(guī)內(nèi)控意識。
毫無疑問，在財富管理規(guī)模逐漸增大、用戶需求越來越多元化的趨勢之下，綜合能力卓越的平臺可基于對用戶財富管理的具體需求、用戶真實財務(wù)狀況及風(fēng)險偏好的了解，通過在產(chǎn)品、運營、培訓(xùn)、法務(wù)、研究等多方面的發(fā)力，有針對性地為用戶提供高效、專業(yè)的財富管理服務(wù)，具有較強的競爭優(yōu)勢。
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