今年以來，多家券商資管因資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。6月24日上海證監(jiān)局發(fā)布兩份警示函，標(biāo)志著又一家券商資管因資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)被罰。根據(jù)公告披露，該機(jī)構(gòu)在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)開展過程中存在以下問題：一是內(nèi)部控制不完善。薪酬考核和收入遞延機(jī)制不健全，質(zhì)控和內(nèi)核部門負(fù)責(zé)人混同，未公開信息知情人登記管理不全面，底稿驗(yàn)收不嚴(yán)格，工作日志、存續(xù)期核查材料等重要底稿管理不到位。二是廉潔從業(yè)事前風(fēng)險(xiǎn)防范措施不完善，在對客戶做好輔導(dǎo)和宣傳工作方面存在不足。
根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條第一款及《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》第十八條的規(guī)定，上海證監(jiān)局決定對該機(jī)構(gòu)采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。
在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)方面，該機(jī)構(gòu)一直名列前茅。同時(shí)今年以來也有很多知名的證券機(jī)構(gòu)因資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。全面注冊制漸行漸近，投行業(yè)務(wù)仍是券商違規(guī)重災(zāi)區(qū)，對資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的監(jiān)管進(jìn)一步加強(qiáng)，標(biāo)志著資產(chǎn)投資行業(yè)的整頓正在不斷推進(jìn)。
但行業(yè)的整頓需要證券機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的雙向努力。比如有一些證券機(jī)構(gòu)，認(rèn)真遵守行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，在法律法規(guī)的范圍內(nèi)，開展業(yè)務(wù)。比如湖南金證，其業(yè)務(wù)有投資管理，資產(chǎn)管理等，可以為投資人提供了各種投資幫助，秉持著“為客戶創(chuàng)造財(cái)富、為員工創(chuàng)造福利、為國家創(chuàng)造效益、為股東創(chuàng)造價(jià)值”的企業(yè)宗旨，規(guī)范開展業(yè)務(wù)，是很值得信賴的伙伴。
而在監(jiān)管機(jī)構(gòu)方面，3月3日，北京證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于做好2022年轄區(qū)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)相關(guān)工作的通知》，督促北京轄區(qū)資產(chǎn)支持證券相關(guān)市場主體和中介機(jī)構(gòu)歸位盡責(zé)，切實(shí)防控資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)轄區(qū)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)健康發(fā)展。5月26日，深圳證監(jiān)局發(fā)布《證券期貨機(jī)構(gòu)監(jiān)管通訊(2022第3期)》指出，資產(chǎn)證券化是具有投資銀行特性的業(yè)務(wù)，證券資管子公司開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，應(yīng)按照證券公司標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格落實(shí)《證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》，督導(dǎo)業(yè)務(wù)和內(nèi)控人員勤勉盡責(zé)，切實(shí)保障執(zhí)業(yè)質(zhì)量。
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