日前，在線財富管理規(guī)劃平臺宜人財富發(fā)布了首份《大眾富裕人群資產(chǎn)配置策略指引》（以下簡稱《策略指引》），提出了跨地域國別，跨資產(chǎn)類別，以基金定投、基金組合的方式進行長期投資的資產(chǎn)配置策略建議，致力于為大眾富裕人群提供基于資產(chǎn)配置理念的在線財富管理解決方案。
近30年來，中國保持年均約10%的經(jīng)濟增長速度，催生了數(shù)次財富增長浪潮。中國的財富管理行業(yè)相對年輕，專業(yè)的資產(chǎn)配置服務仍是稀缺資源，而中國大眾富裕人群已經(jīng)迅速崛起，巨大、多元、迫切的財富管理需求突然爆發(fā)。但是，由于其自身專業(yè)性不足以及紀律性欠缺導致不理性消費侵蝕可投資金融資源，擇時投資行為造成追漲殺跌。
針對此類諸多問題，更迫切需要一個提升投資“性價比”的方法，那就是科學、專業(yè)的資產(chǎn)配置策略指引?！恫呗灾敢诽峁I(yè)、有效的方向性指引，從大眾富裕人群資產(chǎn)配置策略指引、宏觀經(jīng)濟分析、現(xiàn)金與類固定收益、資本市場、保險、如何選擇對的平臺這六大板塊進行了詳盡的陳述。
宏觀經(jīng)濟的波動，財富管理行業(yè)服務經(jīng)驗的不足，個人理財者專業(yè)程度的欠缺都使得大眾富裕人群的理財面臨著極大的不確定性，而如何捕捉在這種不確定中的確定，宜人財富給出了自己的答案。以養(yǎng)老為例，投資者可以退休年份為目標，利用組合基金進行資產(chǎn)配置，實現(xiàn)自我定制的人生退休理想圖景。通過目標日期基金組合方案，投資經(jīng)驗較少的投資者只需要明確自己的目標以及目標實現(xiàn)時間，就可以直觀而確定的明確自己的理財規(guī)劃。
無論是歷史數(shù)據(jù)，還是海內外的實踐經(jīng)驗都已經(jīng)證明，提高長期投資回報率，關鍵就在于提高權益類資產(chǎn)的配置比例，享受更多“股東”權益。這也是為什么宜人財富在《策略指引》中將大眾富裕人群的中長期資本市場配置組合建議在了45%這一比例。隨著中國股票資本市場深化改革，未來中國權益市場的回報可期。
在資產(chǎn)配置的核心邏輯之下，依據(jù)個人生活周期目標、針對個人理財風險偏好不同，選擇適合的定投組合。通過長期、持續(xù)的定額定期投資基金，結合組合投資這一明確的投資策略，為大眾富裕人群實現(xiàn)長期資產(chǎn)穩(wěn)健增值的同時，助力該人群實現(xiàn)人生階段目標。
通過識別用戶在各個階段的需求、預期和愿望，建立更多更便捷的用戶觸點，陪伴用戶完成關于財富管理規(guī)劃的動態(tài)的旅程，宜人財富致力于建立基于資產(chǎn)配置理念的在線財富管理規(guī)劃服務模式，打造大眾富裕人群的財富管理規(guī)劃全流程解決方案，這也是金融科技創(chuàng)新之于財富管理的重要意義。截止2019年3月31日，宜人財富累計服務超過220萬用戶。未來，其將以創(chuàng)新以及深刻的用戶洞察持續(xù)發(fā)力。
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