在股市呈現(xiàn)震蕩，利率持續(xù)下行的大環(huán)境下，基金投顧服務(wù)越來越受到投資者關(guān)注。為此，嘉實(shí)基金聯(lián)合嘉實(shí)財(cái)富特上線全新的會(huì)員制投顧服務(wù)——嘉實(shí)財(cái)富投顧。嘉實(shí)財(cái)富投顧是國內(nèi)首家會(huì)員制投顧服務(wù)，能夠幫助客戶進(jìn)行投資決策和解決財(cái)富管理上的核心問題，即日起，投資者可通過理財(cái)嘉APP和嘉實(shí)基金微信公眾號(hào)預(yù)約體驗(yàn)。
目前市場上2.0版的投顧服務(wù)主要是以“投”為主的管理型投顧，以選出“好”的產(chǎn)品為策略，采用后端收費(fèi)方式，從客戶授權(quán)賬戶中按照資產(chǎn)管理規(guī)模收取費(fèi)用。從客戶角度來說，基本和購買基金的體驗(yàn)是一樣的，只是從單一產(chǎn)品購買變成了多只產(chǎn)品組合購買，導(dǎo)致客戶對(duì)投顧服務(wù)的價(jià)值感知不強(qiáng)，而是更多的去關(guān)注組合收益率。
嘉實(shí)財(cái)富投顧認(rèn)為，投顧的重點(diǎn)是協(xié)助客戶做出更好的決策，而非僅僅協(xié)助客戶選擇更好的產(chǎn)品，如果一個(gè)方案只是交付給客戶，是很難為客戶創(chuàng)造長期價(jià)值的，只有真正把服務(wù)做成了產(chǎn)品，以“顧”為主的非管理型投顧才是投顧業(yè)務(wù)核心的價(jià)值來源。此次3.0版嘉實(shí)財(cái)富投顧作為國內(nèi)首家會(huì)員制投顧服務(wù)，真正實(shí)現(xiàn)一切從客戶利益出發(fā)，提出以“顧”為主的全新投前、投中、投后一站式服務(wù)體系。會(huì)員制投顧收費(fèi)采用前置收費(fèi)方式，以會(huì)員費(fèi)形式進(jìn)行收取，由專業(yè)的嘉實(shí)財(cái)富專家團(tuán)隊(duì)針對(duì)每位投顧會(huì)員提供專屬定制理財(cái)決策方案。
首先，投顧賬戶在管理過程中免除了會(huì)員的組合內(nèi)基金的認(rèn)申購費(fèi)、贖回費(fèi)（歸基金資產(chǎn)外的）、轉(zhuǎn)換費(fèi)等。嘉實(shí)財(cái)富投顧認(rèn)為幫助會(huì)員降低其投資成本，就是降低了費(fèi)用對(duì)客戶收益的侵蝕。
其次，嘉實(shí)還將為投顧會(huì)員提供陪伴式服務(wù)，會(huì)員投資后可繼續(xù)委托專家代為管理賬戶，從本質(zhì)上解決了因追漲殺跌、頻繁交易等行為可能導(dǎo)致的理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)幫助會(huì)員提升自我理財(cái)技能，有助于糾正客戶的投資行為偏差，真正做到了理財(cái)中的省心、省時(shí)和省錢。
此外，投顧會(huì)員收費(fèi)模式在海外市場早已有先例，是海外成熟市場投顧收費(fèi)形式的重要組成部分，據(jù)悉2019年4月，美國的嘉信理財(cái)把原有「嘉信智能咨詢」正式更名為「嘉信智能組合高級(jí)版」，對(duì)于即日起新增的客戶，將會(huì)收取300美元初始費(fèi)用（首次的定制化規(guī)劃方案），和每個(gè)月30美元的咨詢服務(wù)訂閱費(fèi)（原收費(fèi)模式為每年收取客戶資產(chǎn)的0.28%作為固定費(fèi)用）?？梢?ldquo;由投轉(zhuǎn)顧”的投顧服務(wù)在美國成熟市場已經(jīng)有實(shí)踐，而嘉實(shí)是首家在中國市場探索會(huì)員制投顧服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。
嘉實(shí)基金自成立以來一直不斷強(qiáng)化其投研能力，致力于研究的認(rèn)知、研究的理解以及研究的前瞻性判斷。此次推出的會(huì)員制投顧服務(wù)為投資者們打造了管家式全程陪伴的“顧”有關(guān)的創(chuàng)新運(yùn)營服務(wù)。在未來，嘉實(shí)基金仍將繼續(xù)提高自身投研實(shí)力，遵循客戶利益優(yōu)先原則，通過差異化和專業(yè)智能的服務(wù)，優(yōu)化客戶投資中的盲點(diǎn)，提升理財(cái)?shù)谋憬荻群腕w驗(yàn)度，讓理財(cái)成為輕松、美好的事情。
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