2020年，新冠疫情對全球資產(chǎn)市場帶來的沖擊令不少投資者愈發(fā)關(guān)注資產(chǎn)配置。如何合理管理財(cái)富、調(diào)整投資品類的比重，以便在市場不確定性增大的大背景下，更有效地抵御市場波動成為當(dāng)下的關(guān)鍵。為了滿足投資者全球化資產(chǎn)配置的需求、豐富其投資選擇的多樣性，知名美港股券商老虎證券于2020年宣布正式進(jìn)軍財(cái)富管理，推出全新理財(cái)功能“基金超市(Fund Mall)”。該功能旨在為投資者提供一站式的全球基金投資服務(wù)，據(jù)悉，目前已有超100 只全球知名公募基金產(chǎn)品上線，品類涵蓋貨幣基金、債券基金、股票基金，助力投資者在輕松分散風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲得財(cái)富穩(wěn)健增值的機(jī)會。
基金投資中，ESG成為不少投資者近年來青睞的投資理念之一。ESG指的是，投資過程中除了對財(cái)務(wù)回報(bào)進(jìn)行考量，還將環(huán)境、社會和公司治理(簡稱ESG)等因素納入投資的評估決策中。作為衡量公司社會責(zé)任感的重要指標(biāo)，ESG常常也被視為量化企業(yè)可持續(xù)性發(fā)展的核心維度。
接下來小虎就給大家介紹一款投資于ESG的基金，請期待地搓搓手。
一．投資策略
貝萊德靈活多元資產(chǎn)A2由貝萊德投資管理公司(盧森堡)于2010年4月發(fā)行。本基金主題鮮明，聚焦全球范圍內(nèi)ESG相關(guān)的資產(chǎn)。本基金投資于ESG評分較高的資產(chǎn)，充分挖掘相關(guān)企業(yè)的持續(xù)發(fā)展?jié)摿Γη螳@得更高的收益回報(bào)。另外，本基金的投資資產(chǎn)非常廣泛，包括但不限于公司股票、公司可轉(zhuǎn)債等。本基金近三年凈值走勢漲幅高于同類基金的平均值，近五年收益穩(wěn)步增長，并且連續(xù)十年晨星評級為5星評級。
接下來我們具體來看一下貝萊德靈活多元資產(chǎn)A2的表現(xiàn)和持倉。
二. 基金業(yè)績表現(xiàn)
貝萊德靈活多元資產(chǎn)A2從成立到現(xiàn)在已有10年的時(shí)間，基金規(guī)模高達(dá)12.09億歐元，在這十年時(shí)間內(nèi)表現(xiàn)非常亮眼。最近五年年化復(fù)合收益率6.93%，總回報(bào)率高達(dá)39.82%，從風(fēng)險(xiǎn)和回撤上看，年化波動率7.54%，最大回撤不到10%，也算穩(wěn)定。近五年累計(jì)凈值曲線總體呈現(xiàn)穩(wěn)步增長。
數(shù)據(jù)來源：彭博，截至2020.09.30
三.投資亮點(diǎn)
亮點(diǎn)一：全球視野，充分分散
貝萊德靈活多元資產(chǎn)A2投資資產(chǎn)種類眾多，基金管理團(tuán)隊(duì)擁有廣闊的全球視野，挖掘大批ESG公司企業(yè)。據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，截止今年10月27日，該基金持倉所屬國家中美國占比為32.07%。值得注意的是，下表持倉國家占比中“其他”一項(xiàng)，包含了超過20個(gè)國家和地區(qū)，牢牢地占據(jù)第二名。 ESG無論是環(huán)境治理，還是社會責(zé)任，都體現(xiàn)了人類命運(yùn)共同體，在此方面打破國家和地域的束縛，統(tǒng)一全球視野，更有助于投資者決策和管理本基金。
數(shù)據(jù)來源彭博
亮點(diǎn)二：聚焦ESG概念，收益更加穩(wěn)定
ESG的概念最早由聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署在2004年提出，近年來被越來越多的相關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人所重視。自2014年以來，ESG投資主題的資管規(guī)模以每年25%的速度增長!在現(xiàn)代投資中，企業(yè)道德、環(huán)境破壞等非財(cái)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)已不可忽視，而通過ESG投資則可以大大降低此類風(fēng)險(xiǎn)。貝萊德靈活多元資產(chǎn)A2，精選全球范圍內(nèi)較好地承擔(dān)社會責(zé)任的企業(yè)和資產(chǎn)，自動地幫助投資人避免了部分潛在暴雷的可能。所以，本基金表現(xiàn)更加穩(wěn)定。最近五年來，除了2018年小幅收跌以外，其余每年都獲得了不錯的正收益。
數(shù)據(jù)來源：彭博，截至2020.09.30
4. 持倉分布：
(1) 前十大持倉
前十大持倉中，基金第一重倉是美國中期國債，占比5.83%，此類債券增幅穩(wěn)定且波動率小。美國國債市場已經(jīng)有200余年的發(fā)展歷史，其市場制度已經(jīng)非常成熟，體系結(jié)構(gòu)相對較為完整，運(yùn)作效率很高，在美國經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著不可替代的作用;第二大重倉是MSCI全球社會責(zé)任ETF，是美國大型股債混合型基金，占比4.29%;除此之外，微軟、意大利國債、房地產(chǎn)金融公司和新能源基金等在本基金中也占據(jù)了舉足輕重的地位。
數(shù)據(jù)來源彭博
(2) 從持倉行業(yè)來看
貝萊德靈活多元資產(chǎn)A2的投資組合構(gòu)成中，都是與社會息息相關(guān)的熱門行業(yè)，其中約三分之二為其他行業(yè)，占比63.19%;在剩余行業(yè)分布中，信息技術(shù)行業(yè)占主要比例，占比10.29%。
數(shù)據(jù)來源彭博
(3)基金綜合評價(jià)
總結(jié)：
貝萊德靈活多元資產(chǎn)A2基金規(guī)模高達(dá)12.09億歐元，管理費(fèi)率為1.2%，連續(xù)十年晨星5星評級。隨著經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展，資本市場越來越偏重于責(zé)任投資，將社會環(huán)境和資本市場相結(jié)合。試想一下，您的每一份投資，都能為減少大氣污染和全球變暖做出一份貢獻(xiàn)，投資的價(jià)值是不是顯得更加有意義呢?此時(shí)此刻，是不是對ESG投資理念更加感興趣了呢?通過買入貝萊德靈活多元資產(chǎn)A2，我們就可以時(shí)時(shí)刻刻走在綠色投資的最前沿，當(dāng)然會有更高一些風(fēng)險(xiǎn)，但帶來的回報(bào)更可能超乎我們的預(yù)料!帶著我們的興趣和獨(dú)特的眼光，沖鴨!!
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